К содержанию
СК ВЕКТОР

Бюджет и платёжный календарь

Сведите состав затрат и отдельные платежи по датам: когда нужны деньги, какое условие наступает и что уже оплачено.

Редакция формы: T07/2 · 10.10.2026

Задача. Увидеть каждый будущий платёж отдельно от общей цены статьи и сопоставить потребность в деньгах с доступным финансированием.

Как работать. Сначала заполните статьи бюджета от участка до готовности здания и отдельно затраты на технологический запуск бизнеса по смете, КП или договору. Ниже внесите каждый аванс, платёж за этап, поставку или удержание отдельной строкой; добавляйте строку для каждого следующего события. Укажите плановую дату, сумму и валюту, договорное условие, подтверждение поставки или приёмки, затем фактическую дату и документ оплаты. Сверяйте по периодам сумму предстоящих платежей с доступными средствами, отмечайте возможный кассовый разрыв и его владельца. Резерв задаёт заказчик с основанием: не считайте его платежом подрядчику и не подставляйте типовой процент.

Разобранный учебный пример

Учебный пример: вымышленные суммы, разрыв в П2 и один условный вариант его закрытия

Вымышленный график охватывает только названные этапы: проект 1 млн ₽, каркас 6 млн ₽, монтаж 1 млн ₽ и завершающий этап 1 млн ₽. Остальные статьи бюджета не оценены. Цена каркаса уже включает аванс 4 млн ₽ и остаток 2 млн ₽ при поставке: аванс не добавляют к ней повторно.

П1: доступны 2 млн ₽, платёж за проект 1 млн ₽, остаток 1 млн ₽. П2: собственник добавляет 2 млн ₽; до аванса доступны 3 млн ₽, аванс 4 млн ₽, прогнозный разрыв 1 млн ₽. П3: кредитные 5 млн ₽ доступны только с П3, поэтому ими нельзя закрывать платёж П2 задним числом.

Для исправленного учебного сценария выбрано одно допущение: кредитор подтверждает досрочную выдачу 1 млн ₽ из запланированных на П3 5 млн ₽ уже в П2. Тогда в П3 поступит 4 млн ₽, а не ещё 5 млн ₽. До подтверждения исходный прогноз с разрывом остаётся открытым; отрицательный остаток не означает совершённую оплату.

Что получилось. При таком условном переносе в П2 доступны 4 млн ₽ с учётом остатка П1, и аванс укладывается в период. В П3 из 4 млн ₽ оплачивают остаток за каркас 2 млн ₽ и монтаж 1 млн ₽; остаётся 1 млн ₽ на завершающий платёж П4. Это сверка только названных этапов, не полный бюджет здания.

Один и тот же платёжный план: исходный разрыв и условная корректировка, а не две одновременно доступные суммы.

Исходный прогноз: аванс в П2 не обеспечен

Кредитные 5 млн ₽ планируются только на П3. Отрицательный остаток П2 показывает недостающую сумму до оплаты, а не факт состоявшегося платежа.

ПериодДоступные средства и платежи
П12 − 1 = 1 млн ₽
П21 + 2 − 4 = −1 млн ₽

Условный перенос 1 млн ₽ из П3 в П2

Только после подтверждённого изменения графика финансирования: из тех же 5 млн ₽ в П2 поступает 1 млн ₽, в П3 — 4 млн ₽. Это не новый источник и не дополнительный миллион.

ПериодДоступные средства и платежи
П12 − 1 = 1 млн ₽
П21 + 2 + 1 − 4 = 0 млн ₽
П30 + 4 − 2 − 1 = 1 млн ₽
П41 − 1 = 0 млн ₽
Данные того же условного случая в полях рабочего листа. Это пример чтения формы, а не запись о реальном объекте.

Учебная смета затрат

Статья / этапСумма, валюта / статус оценкиОснование / условие платежаРезерв: параметр и причина
Бюджет — участок и праваНе оцененоПраво на участок и условия сделки не представленыРиск зависит от выбранной площадки
Бюджет — изыскания и обследованияНе оцененоПрограмма изысканий уточняется по участкуПосле уточнения объёма
Бюджет — проектирование и экспертизаПроектный этап: 1 млн ₽ условно; экспертиза отдельно не оцененаСостав и применимость экспертизы уточняются; связь с платежом П1Отдельное решение заказчика
Бюджет — подготовка площадкиНе оцененоДоступ и временные сети не подтвержденыРиск условий площадки
Бюджет — основания и фундаментыНе оцененоНужны изыскания и проектные решенияПараметр определить после исходных данных
Бюджет — промышленные полыНе оцененоТребования к нагрузкам и покрытию ещё не подтвержденыПараметр после проекта и условий эксплуатации
Бюджет — каркас и монтажКаркас 6 млн ₽ и отдельный монтаж 1 млн ₽; суммы условныеКаркас: аванс П2 4 млн ₽ и остаток П3 2 млн ₽; монтаж: платёж П3 1 млн ₽Параметр по риску изменения исходных данных
Бюджет — ограждение и кровляЦена из КП после уточнения спецификацииСверить панель, доборы, крепёж и монтажРиск состава поставки
Бюджет — инженерные системы и подключениеНе оцененоНагрузки и условия подключения не полученыРешить после условий подключения
Бюджет — испытания, ПНР и передачаЗавершающий этап: 1 млн ₽ условно; полный состав ещё не оценёнУчебный платёж П4; состав зависит от систем и договораУточнить при разработке программы
Запуск бизнеса — технология и оборудованиеНе оцененоСостав линии, закупка, монтаж и ввод технологии не заданыРиски запуска учитывать отдельно от готовности здания
Бюджет — налоги и обязательные платежи по принятой моделиНе оцененоСостав и учёт проверить по документам и модели заказчикаНе заменять резервом
Бюджет — резерв заказчикаПараметр не установленОпределить границу покрытия и владельца решенияНе подставлять типовой процент

Учебный календарь платежей

Статья / этапСумма, валюта / статус оценкиОснование / условие платежаПлатёж: плановая дата / периодПриёмка / подтверждениеСтатус оплаты: факт, дата, документИсточник средств / кассовый разрыв
Платёж — проектный этап1 млн ₽Связь: бюджетная позиция «проектирование»; условие не переносить в реальный договорП1; фактическую дату сверить с договоромВедомость передачи и акт по условию договораУчебный план; факт оплаты отсутствуетВ начале П1 доступны 2 млн ₽ собственных средств; после платежа 1 млн ₽
Платёж 1 — возможный аванс4 млн ₽Связь: каркас 6 млн ₽; аванс входит в цену и будет зачтён при поставкеП2; дату подтвердить перед обязательствомОснование аванса — только условия реального договораУчебный план; факт оплаты отсутствуетИсходный прогноз: 1 + 2 − 4 = −1 млн ₽. При условном переносе ещё 1 млн ₽ из П3: остаток 0
Платёж 2 — поставка или этап работ2 млн ₽Связь: каркас 6 млн ₽ минус аванс 4 млн ₽; не платить 6 млн ₽ повторноП3; дата после подтверждения поставкиВедомость поставки и приёмка по условию договораУчебный план; факт оплаты отсутствуетИсходно в П3 планируется 5 млн ₽; при переносе 1 млн ₽ в П2 останется 4 млн ₽
Платёж — монтажный этап1 млн ₽Связь: отдельный монтаж, не часть остатка цены каркасаП3; договорную дату уточнитьАкт этапа и замечания по условию договораУчебный план; факт оплаты отсутствуетВ П3 вместе с остатком за каркас требуется 3 млн ₽
Платёж 3 — приёмка результата1 млн ₽Связь: условный завершающий этап; реальный состав уточнить по договоруП4; договорную дату уточнитьСостав документов определить по реальному объекту и договоруУчебный план; факт оплаты отсутствуетПри условном переносе после П3 остаётся 1 млн ₽, после П4 — 0
Платёж 4 — удержание, если предусмотреноНе предусмотрено только учебным сценариемВ реальном договоре проверить наличие, размер и условия возвратаДата высвобождения не заданаПодтверждать условием договораФакт не заданНе добавлять неподтверждённое удержание к свободным средствам

Проверка разрыва исходного прогноза

Статья / этапСумма, валюта / статус оценкиПлатёж: плановая дата / периодИсточник средств / кассовый разрыв
Контроль потребности в деньгах по периодам−1 млн ₽ прогнозного остаткаП2, до срока обязательного авансаУсловный исправленный вариант: согласовать досрочную выдачу 1 млн ₽ из запланированных на П3 5 млн ₽ в П2; тогда в П3 остаётся 4 млн ₽. Пока это не подтверждено, разрыв П2 открыт

Нужно сверить исходные данные по вашему объекту?

Опишите задачу и укажите, какие документы уже есть. Согласуем, какие материалы понадобятся и как их передать.

Координатор свяжется в рабочее время: согласуем формат разбора, риски и данные для расчёта.